人生を楽しむためのお金の使い方

資産運用/投資/節税/資格試験/趣味のお話など。人生を楽しむためのお金の使い方を考えたいブログ。

現在の投資の目的とスタイル

現在、投資は

  • 日本株
  • 米国株・米国ETF
  • REIT(ETF)
  • 投資信託(iDeco,つみたてNISA含む)
  • ソーシャルレンディング

をやっています!


それぞれの投資の目的とスタイルを書いていきたいと思います♪









株主優待目当ての日本株


こちらの記事に書いたように

www.meguru-fp.work


私が投資に興味を持ったきっかけは、株主優待でした。


なので、始めは株主優待のある日本株を購入!


主に飲食系です(^^)

株主優待目当てなのもあり、長期保有が目的。



しかし、株主優待を貰うには、だいたいどこも100株以上なので、まとまった資金が必要…。


そして個別株な上に日本株だけって、リスクが高過ぎる‼️
日本オワタ\(^o^)/状態になった時に、このままじゃ私もオワタ\(^o^)/になってしまう…



さて、どうしよう…
と考え、次の投資商品の選択に至る。



配当金(分配金)目当ての米国株


投資の醍醐味といえばもう1つ。
配当金(分配金)ですね!!


最初にそれを考えた時は、J-REITが思い浮かんだのですが、正直日本の不動産って今後どうなの?というのもあり、また日本に投資?というのもあり…一旦保留。



もう少し調査を進めると、なにやら米国株で高配当のものが結構あると。


これなら、まず地域的なリスク分散が出来るし、良いのではないか!!!


と思い、早速米国株を購入♪


しかしまた個別株…投資先が少な過ぎて分散投資ができていない‼️



放ったらかし投資の積立投信


株といえば。
「下がった時に買う!上がった時に売る!」
というものだと思っておりますが。


平日仕事をしている社会人は、常に株価をチェックする事はできません…。
(そのために、指値注文などの機能があるのですが。)

  • 毎日株価に目を光らせなくて良く
  • 分散投資ができて
  • 毎月の引落などで勝手に資産が貯まっていく

これが積立の投資信託です‼️



投資(というより投機)が好きな方には、もしかしたら物足りなく感じるかもしれませんが、
私は1つの方法として、こちらも利用しています。


つみたてNISAやiDecoという制度がたまたまあったから、というのもありますが。

それに加えて最近は、楽天証券でポイント投資&クレジットカード決済できる投資信託の積立もしています!



この積立投信、気が楽です。


個別株やETFは、私はほぼ毎日値動きを見てしまうのですが、
積立投信は、1ヶ月に1回チェックするかどうか…くらいです。
(投資商品の見直しは、数年に1回くらいはしようと思っていますが。)



私の最推しETF


更に色々と調べていくと

株と投資信託のいいとこ取りのような、ETF(上場投資信託)という商品があるじゃないですかー!!!


株のように、下がったり上がったりのドキドキ感を味わいたい‼️
でも、分散投資はしたい‼️
配当金も欲しい‼️


全部、ETFが叶えてくれます!!


私は投資において、
自分の納得した金額で買う
というのを、どうしてもこだわってしまうんですよね。


銘柄を選定する段階からそうですが、
自分できちんと納得したものに、お金を使いたい性格なのです。

(だから積立投信は、銘柄選びだけ納得して積立の設定をしたら、値動きはあまり気にしなくなってしまうのです。自分の狙った金額で買えないので…)


ETFは指値注文ができるのも好きです!



…ということで、最近は米国ETFを購入することが多いです。

※最初に日本株に資金を結構投入したため、バランスを取るために米国ETFを購入しています。良いバランスになったら日本のETFも購入してみたいですね♪



しかも、投資信託に比べて、ETFの方がコストも低めです。


今後も投入資産を増やしていきたいです。



ちょっと毛色が違うソーシャルレンディング


ソーシャルレンディングとは。

私たちは、お金を貸す側になります。
お金を貸したら、利息がついて戻ってきます。

「融資」というと、普通は何千万、何億…という単位になりますが、お金を貸したい人がたくさん集まることにより、1人1人は少額から融資できるようになります。


私が登録しているのはOwnersBookなので、不動産に特化したクラウドファンディング型のものです。


マネーフォワードだと「債券」の部類に入っています♪


こちらも放ったらかし投資ですね。

数ヶ月に一度、配当金が入ってきます。
期日になったら元本が払い戻されます。



ただし、ソーシャルレンディングはまだ歴史が浅く、私自身も貸倒や返済遅延などのリスクについてあまり具体的には予想できない部分もあります。
また、法整備も徐々にされている段階であること、行政処分を受けている運営会社もいくつかあることなどをふまえると、今後の投資は消極的です。


今ある資金で再投資するくらいかなーと思っています。


愛ゆえに…の一部の投資


一部の個別株、投資信託、ETFは
「応援する気持ち」や「好きだから所有していたい!という気持ち」です。


好きなブランドの株とか
応援したい分野の投資信託とか
いつか行きたい国のREIT(ETF)とか


勿論損はしたくないですが、自分がお金を払うことを楽しむ、というのも、投資の一つの魅力だと思います。

それには、好きなものに投資したいですよね♪



投資スタイル


楽天証券が米国株最低取引手数料を撤廃してくれたおかげで、少額からでも米国株(米国ETF)に投資しやすくなったので、

しばらくは積立投信+米国ETFを買い増ししていこうと思います!

あとは米国の自分の好きな企業に少しずつ投資♪(これは趣味みたいなものだな…)


今のところ日本2:1外国(ほぼ米国)くらいなので、しばらくは米国中心に海外に投資して、バランス良くしたいです!




※投資にはリスクが伴います。投資はご自身の判断でお願い致します。