人生を楽しむためのお金の使い方

資産運用/投資/節税/資格試験/趣味のお話など。人生を楽しむためのお金の使い方を考えたいブログ。

【アセットアロケーション】2019.10

 

今月から、アセットアロケーションも記録していきたいと思います。

 

 

 

保有資産

 

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※つみたてNISA、iDecoは投資信託に入っています

 

 

現在の保有資産の割合です。

 

 

来年新居に引っ越しが控えているので、預金はこれ以上減らせません。

引越し後はこのグラフが激変します…笑

 

投資信託は毎月定額で積み立てているもの(つみたてNISA、iDeco含む)が多いため、割合も多くなりますね。

基本は放ったらかしなのですが、結構たまるものですね〜♪

 

 

 

投資対象

 

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※「他」は色んな対象に投資していて割合が不明確なものなども含みます

 

 

こちらは投資対象のグラフです。

株式多いな…。

 

しばらくは株やETFを購入していく予定ですが、出口戦略の1つとして、債券や不動産(REIT)も持っていたいです。

 

現金が必要!ってなった時に、その時にどの銘柄を売却するのが一番得なのか、選択肢を増やしたいので、株とは違う動きをする商品も持っていたいです。

(そういう意味で、投資地域や通貨の分散も意識しています)

 

 

 

投資地域

 

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どの国(地域)に投資しているかです。

 

 

今は日本株の割合が多いので、必然的に日本が多くなりますね。

 

シンガポールは個人的に好きで、今後も積極的に投資していきたいので、1つの分類として作りました。

 

今後は米国・シンガポールの割合を多くしたいです。

 

先進国・新興国は主に投資信託やETFで、多数の国に投資しています(^_^)

 

 

 

投資資産配分

 

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こちらは投資資産の配分です。

先ほどの投資対象と投資地域を混ぜた感じですね。

 

 

こちらもやはり日本株の割合が多いので、もう少し他の割合を多くしつつ、バランス良くしていきたいです。

 

日本株は、私が投資を始めたのが株主優待目当てだったので、割合も多めになっています。

単元で買わなきゃいけないと、どうしても多くの資金を投入しなきゃいけなくなるんですよね…!!

 

その点米国株は1株から買えるし、投資信託も少額購入が可能なので、投資を始めたいけれどいきなり多くの資金を出すのは怖い…って方には、こういう商品もオススメですね(。・ω・。)

※たまに手数料がやたら高いものがあるので、お気をつけください

 

ちなみに、国内リートは忘れているわけではなく笑、投資していません。

 

 

 

投資通貨

 

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こちらは、何の通貨で投資しているかです。

 

 

貨幣価値の変動に備えて、円だけじゃなく、もう少しドルの割合を増やしたいです。

理想は半々くらいかな?(^_^)

 

 

 

総評と今後

 

どれを見ても、まだ日本に投資している割合が多いので、今後は積極的に米国株やETF、シンガポールリートを購入したいと思っています!

 

今のところ、投資信託(つみたてNISAとiDeco含む)の銘柄は変える予定はありませんが、あまり投資資金を捻出できず、バランスが変わらない場合は、そちらのテコ入れも必要かなぁと思っています。

 

 

それでは、来月も良き投資ライフを!(。・ω・。)

 

 

※こちらの記事は、特定の銘柄を推奨するものではありません。投資は自己判断でお願い致します。