人生を楽しむためのお金の使い方

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【つみたてNISA,iDeco,投資信託,他】2019.12運用成績


 

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つみたてNISA

 

  • iFree 日経225インデックス +10.1%
  • iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし) +13.7%
  • iFree 新興国株式インデックス +8.6%
  • iFree 8資産バランス +9.0%

 

運用期間:1年10ヶ月

 

【評価損益合計】 +10.3%

 

 

iDeco

 

  • 日経225インデックスファンド +9.9%
  • 日本株式セレクション +8.2%
  • 外国株式インデックス +14.3%
  • 外国債券インデックス +3.6%
  • 外国債券セレクション +3.4%
  • 世界REITインデックスファンド +12.2%
  • 確定拠出年金専用定期預金

 

運用期間:2年4ヶ月

 

【評価損益合計】+4.7%

 

 

投資信託

 

【楽天カード積立】

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI) +10.7%
  • 高格付債券ファンド(為替ヘッジ70)毎月分配型(73) -0.3%
  • ノーロード・シンガポール高配当株式フォーカス(毎月分配型) +3.7%
  • GSグローバルREITポートフォリオ(毎月分配型) +1.6%
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) +10.5%
  • 明治安田日本債券オープン(しあわせ宣言 毎月決算型) -0.9% 

 

 

【トータルリターン】+4.5%

 

 

 

アセアン株式

 

  • ライオン・フィリップ・S-REIT ETF  +1.4%
  • ESRリート -2.2%

【評価損益】円貨:-0.2%

 

 

純金積立

 

運用期間:6ヶ月

【評価損益】 +0.3%

 

 

 

総評

 

投資信託の香港ハンセン指数ファンドを売却しました!

約11%値上がりしたところで売却。

理由は、今後香港の情勢がどうなるか、株価にどう影響してくるのか、予想するのが私には困難だからです…。

 

国・地域の分散として香港を対象にしていましたが、今後は対象から外そうと思います。(投資信託やETFで組み込まれているくらいならOK)

 

 

金がプラ転しましたが、こちらも投資先の分散のうちの1つとして長期積立予定なので、今の損益はあまり気にしないで投資を続けようと思います。

 

 

 

今後

 

1月に支出が多いので(資格関連の出費と、オリンピックのチケットが当選してその支払いのため)、楽天カードの積立投信の金額を調整しました。

楽天VTI、eMAXIS Slim米国株式、債券以外を積立最小額の100円に。

その後は元に戻す予定です。

 

今後も、調整するなら楽天カードの積立投信なのかなぁと思います。

iDecoやつみたてNISAは、変更するのもちょっと手間がかかるんですよね…。(そして税制優遇等の観点から、この2つはなるべく満額積み立てたい)

 

 

相場が好調な時期なのかもしれませんが、iDecoやつみたてNISAなど、放っておいてプラスになっているのは嬉しいですね!

 

 

来月も良き投資ライフを!(^_^) 

 

 

 

※投資はご自身の判断でお願い致します。